Devenir conseiller de clientèle bancaire
Le Conseiller de clientèle bancaire accompagne les clients dans la gestion de leurs comptes et projets financiers.
Fait pour vous si vous aimez…
Le test des 3 envies →Convaincre, vendre, prendre des initiatives
C’est le cœur du métier.
Organiser, classer, suivre des règles précises
C’est aussi une part importante du métier.
Ce que vous ferez
- Accueille et conseille les clients sur les produits et services bancaires adaptés à leurs besoins
- Evaluer la situation financière des clients pour leur proposer des solutions adaptées de financement ou d'épargne
- Identifie de nouveaux clients et développer le portefeuille de particuliers ou professionnels
- Assure le suivi des opérations bancaires et veille à la qualité du service offert et au respect des procédures de sécurité
- Peut participer à des actions commerciales pour promouvoir les produits de la banque
Les compétences du métier
- Analyser la situation financière d'un client : vérification de ses revenus, de ses dettes, des dispositifs légaux et de sa capacité de remboursement
- Contrôler des comptes débiteurs
- Monter un dossier de crédit
- Monter des dossiers de prêt immobilier ou de rachat de crédits
- Monter et décisionner un dossier de financement
- Analyser et gérer les risques financiers
- Gérer des réclamations et litiges
- Gérer une procédure contentieuse
Pour y accéder
La formation qu’il faut
Ce métier est accessible avec un diplôme de niveau Bac + 2 à Bac + 5 dans le domaine de l'assurance, banque, finance. Une certification AMF ( Autorité des Marchés Financiers) est obligatoire.
Ce qu’il faut savoir
Vos prochaines étapes
Questions fréquentes
Que fait un conseiller de clientèle bancaire ?
Le Conseiller de clientèle bancaire accompagne les clients dans la gestion de leurs comptes et projets financiers. Accueille et conseille les clients sur les produits et services bancaires adaptés à leurs besoins Evaluer la situation financière des clients pour leur proposer des solutions adaptées de financement ou d'épargne Identifie de nouveaux clients et développer le portefeuille de particuliers ou professionnels
Comment devenir conseiller de clientèle bancaire ?
Ce métier est accessible avec un diplôme de niveau Bac + 2 à Bac + 5 dans le domaine de l'assurance, banque, finance. Une certification AMF ( Autorité des Marchés Financiers) est obligatoire.
Où trouver une formation ?
Tapez votre commune dans la recherche de cette page : vous verrez les centres de formation les plus proches, avec les avis de leurs anciens stagiaires. Pensez aussi aux portes ouvertes et aux réunions d’information.
Source : répertoire opérationnel des métiers et des emplois (ROME 4.0), France Travail, Licence Ouverte Etalab. Fiche C1206 · Conseiller / Conseillère de clientèle bancaire. La fiche sur France Travail