Devenir conseiller en gestion de patrimoine
Le Conseiller en gestion de patrimoine accompagne les particuliers, les entreprises dans l'optimisation, la gestion et la sécurisation de leurs finances.
Fait pour vous si vous aimez…
Le test des 3 envies →Organiser, classer, suivre des règles précises
C’est le cœur du métier.
Aider, soigner, conseiller ou former les autres
C’est aussi une part importante du métier.
Ce que vous ferez
- Établit un bilan précis de la situation financière, familiale et fiscale des clients et propose une offre bancaire
- Conseille sur les investissements financiers et immobiliers
- Proposer des stratégies personnalisées pour atteindre les objectifs des clients
- Suit les évolutions réglementaires, juridiques et fiscales
- Forme les chargés d'accueil de l'agence aux démarches patrimoniales
Les compétences du métier
- Etablir le bilan patrimonial d'un client
- Concevoir des montages financiers complexes
- Effectuer des points d'étape périodique (lettres de mission), préconiser des arbitrages et les suivre (opportunités fiscales, placements avantageux)
- Gérer un patrimoine, un portefeuille d'actifs
- Analyser la situation civile et économique du client
- Gérer un portefeuille boursier
- Suivre la gestion bancaire courante de ses clients, effectuer des transactions
- Identifier ses objectifs patrimoniaux : protection familiale, optimisation fiscale, performance financière, transmission
Pour y accéder
La formation qu’il faut
Ce métier est accessible à partir d'un niveau Bac + 2 à Bac + 5 BTS gestion bancaire ou patrimoniale, Master finance. Une certification AMF est obligatoire. Une expérience de 3 ans minimum dans le milieu de la banque ou de l'assurance est souvent requise.
Ce qu’il faut savoir
Vos prochaines étapes
Questions fréquentes
Que fait un conseiller en gestion de patrimoine ?
Le Conseiller en gestion de patrimoine accompagne les particuliers, les entreprises dans l'optimisation, la gestion et la sécurisation de leurs finances. Établit un bilan précis de la situation financière, familiale et fiscale des clients et propose une offre bancaire Conseille sur les investissements financiers et immobiliers Proposer des stratégies personnalisées pour atteindre les objectifs des clients
Comment devenir conseiller en gestion de patrimoine ?
Ce métier est accessible à partir d'un niveau Bac + 2 à Bac + 5 BTS gestion bancaire ou patrimoniale, Master finance. Une certification AMF est obligatoire. Une expérience de 3 ans minimum dans le milieu de la banque ou de l'assurance est souvent requise.
Où trouver une formation ?
Tapez votre commune dans la recherche de cette page : vous verrez les centres de formation les plus proches, avec les avis de leurs anciens stagiaires. Pensez aussi aux portes ouvertes et aux réunions d’information.
Source : répertoire opérationnel des métiers et des emplois (ROME 4.0), France Travail, Licence Ouverte Etalab. Fiche C1205 · Conseiller / Conseillère en gestion de patrimoine. La fiche sur France Travail