Devenir courtier en banque
Le courtier en banque facilite les transactions financières, notamment en matière de prêts, crédits et financements entre les clients et les banques.
Fait pour vous si vous aimez…
Le test des 3 envies →Organiser, classer, suivre des règles précises
C’est le cœur du métier.
Convaincre, vendre, prendre des initiatives
C’est aussi une part importante du métier.
Ce que vous ferez
- Accompagne les clients dans toutes les étapes du processus de prêt, de la demande initiale jusqu'à la signature
- Assure le suivi des dossiers clients et la mise à jour des informations financières
- Négocie avec les établissements bancaires pour obtenir les meilleures conditions de prêt
- Développe et maintient un réseau de partenaires financiers pour diversifier les offres de prêts
- Conseille les clients sur les différentes options de restructuration de prêts et d'investissement
Les compétences du métier
- Respecter la confidentialité des informations
- Respecter des règles, des consignes, normes et procédures opérationnelles
- Assurer une veille permanente sur l'évolution législative autour de la finance, des taux d'intérêt, des aides à l'emprunt et l'achat immobilier
- Analyser la situation financière d'un client : vérification de ses revenus, de ses dettes, des dispositifs légaux et de sa capacité de remboursement
- Monter un dossier de crédit
- Réévaluer le projet du client compte tenu de l'analyse financière effectuée
- Monter des dossiers de prêt immobilier ou de rachat de crédits
- Aider à la mise à niveau du dossier à transmettre aux banques
Pour y accéder
La formation qu’il faut
Ce métier est accessible avec un niveau Bac + 2 à Bac + 5 BTS, Licence ou Master finance, banque, droit des assurances. La certification AMF est obligatoire pour certaines activités de courtage.
Ce qu’il faut savoir
Vos prochaines étapes
Questions fréquentes
Que fait un courtier en banque ?
Le courtier en banque facilite les transactions financières, notamment en matière de prêts, crédits et financements entre les clients et les banques. Accompagne les clients dans toutes les étapes du processus de prêt, de la demande initiale jusqu'à la signature Assure le suivi des dossiers clients et la mise à jour des informations financières Négocie avec les établissements bancaires pour obtenir les meilleures conditions de prêt
Comment devenir courtier en banque ?
Ce métier est accessible avec un niveau Bac + 2 à Bac + 5 BTS, Licence ou Master finance, banque, droit des assurances. La certification AMF est obligatoire pour certaines activités de courtage.
Où trouver une formation ?
Tapez votre commune dans la recherche de cette page : vous verrez les centres de formation les plus proches, avec les avis de leurs anciens stagiaires. Pensez aussi aux portes ouvertes et aux réunions d’information.
Source : répertoire opérationnel des métiers et des emplois (ROME 4.0), France Travail, Licence Ouverte Etalab. Fiche C1208 · Courtier / Courtière en banque. La fiche sur France Travail